Nachhaltigkeit ist ein zentrales Thema unserer Zeit, und viele Anleger suchen nach Möglichkeiten, ihre Investitionen in Übereinstimmung mit ihren ökologischen und sozialen Werten zu gestalten. Eine zunehmend beliebte Möglichkeit, dies zu tun, sind nachhaltige ETFs (Exchange Traded Funds). In diesem Artikel geben wir eine umfassende Einführung in nachhaltige ETFs, erklären ihre Funktionsweise, Vorteile und Risiken und beleuchten, wie man in sie investieren kann.
Was sind nachhaltige ETFs?
Nachhaltige ETFs sind börsengehandelte Fonds, die in Unternehmen investieren, die strenge ökologische, soziale und Governance-Kriterien (ESG-Kriterien) erfüllen. Diese Fonds zielen darauf ab, eine positive Wirkung auf die Umwelt und die Gesellschaft zu erzielen, während sie gleichzeitig eine finanzielle Rendite bieten. ESG-Kriterien umfassen Aspekte wie Umweltschutz, faire Arbeitsbedingungen, Menschenrechte und gute Unternehmensführung.
Funktionsweise von nachhaltigen ETFs
Ein nachhaltiger ETF verfolgt einen Index, der aus Unternehmen besteht, die bestimmte Nachhaltigkeitskriterien erfüllen. Diese Indizes werden von spezialisierten Ratingagenturen erstellt, die Unternehmen anhand ihrer ESG-Performance bewerten. Beispiele für solche Indizes sind der MSCI World ESG Leaders Index oder der FTSE4Good Index.
Die ETFs investieren dann in die im Index enthaltenen Unternehmen. Da ETFs an der Börse gehandelt werden, können Anleger Anteile an diesen Fonds kaufen und verkaufen, ähnlich wie bei Aktien.
Vorteile nachhaltiger ETFs
Positive Auswirkungen auf Umwelt und Gesellschaft
Durch die Investition in nachhaltige ETFs können Anleger sicherstellen, dass ihr Kapital Unternehmen unterstützt, die sich aktiv für den Umweltschutz und soziale Gerechtigkeit einsetzen. Dies kann einen positiven Beitrag zur Bewältigung globaler Herausforderungen wie Klimawandel und soziale Ungleichheit leisten.
Diversifikation
ETFs bieten eine breite Diversifikation, da sie in eine Vielzahl von Unternehmen und Sektoren investieren. Dies reduziert das Risiko im Vergleich zur Investition in einzelne Aktien.
Transparenz
Nachhaltige ETFs sind in der Regel sehr transparent. Die in den Fonds enthaltenen Unternehmen und deren ESG-Bewertungen sind öffentlich zugänglich, was den Anlegern hilft, fundierte Entscheidungen zu treffen.
Kosten
ETFs haben oft niedrigere Kosten als aktiv verwaltete Fonds, da sie passiv verwaltet werden und lediglich einen Index nachbilden. Dies macht sie zu einer kostengünstigen Anlagemöglichkeit.
Risiken nachhaltiger ETFs
Marktrisiken
Wie alle Investitionen sind auch nachhaltige ETFs den allgemeinen Marktrisiken ausgesetzt. Wertschwankungen und wirtschaftliche Unsicherheiten können die Performance der ETFs beeinflussen.
ESG-Datenqualität
Die Qualität und Konsistenz der ESG-Daten kann variieren. Unterschiede in den Bewertungsmethoden der Ratingagenturen können dazu führen, dass einige Unternehmen trotz fragwürdiger Praktiken in die Indizes aufgenommen werden.
Begrenzte Auswahl
Obwohl die Anzahl nachhaltiger ETFs wächst, ist die Auswahl im Vergleich zu traditionellen ETFs noch begrenzt. Dies kann die Diversifikationsmöglichkeiten einschränken.
Wie investiert man in nachhaltige ETFs?
Auswahl eines Brokers
Der erste Schritt zur Investition in nachhaltige ETFs ist die Auswahl eines geeigneten Brokers. Es ist wichtig, einen Broker zu wählen, der eine breite Palette an nachhaltigen ETFs anbietet und niedrige Handelsgebühren hat.
Recherche und Auswahl des richtigen ETFs
Investoren sollten gründlich recherchieren, um den passenden nachhaltigen ETF zu finden. Wichtige Kriterien sind die ESG-Bewertungen der im ETF enthaltenen Unternehmen, die Performance des Fonds und die Kostenquote.
Anlageplan erstellen
Es ist ratsam, einen langfristigen Anlageplan zu erstellen und regelmäßig in den ETF zu investieren, um vom Durchschnittskosteneffekt zu profitieren. Dies bedeutet, dass man regelmäßig kleinere Beträge investiert, um die Auswirkungen von Marktschwankungen zu minimieren.
Überwachung und Anpassung
Nach der Investition ist es wichtig, den ETF regelmäßig zu überwachen und bei Bedarf Anpassungen vorzunehmen. Veränderungen in den ESG-Bewertungen der Unternehmen oder in der Performance des Fonds können Anpassungen erfordern.
Bekannte nachhaltige ETFs
Hier sind einige bekannte nachhaltige ETFs, die auf dem Markt verfügbar sind:
iShares MSCI World ESG Screened UCITS ETF
Dieser ETF bildet den MSCI World ESG Screened Index nach, der Unternehmen ausschließt, die in kontroverse Geschäftspraktiken verwickelt sind, und gleichzeitig hohe ESG-Standards erfüllt.
Xtrackers ESG MSCI USA UCITS ETF
Der Xtrackers ESG MSCI USA UCITS ETF investiert in US-Unternehmen, die eine gute ESG-Performance aufweisen, und bietet somit Zugang zu einem der größten Aktienmärkte der Welt.
Lyxor Green Bond ETF
Der Lyxor Green Bond ETF investiert in grüne Anleihen, die zur Finanzierung umweltfreundlicher Projekte verwendet werden. Dies ist eine Möglichkeit, direkt in den Umweltschutz zu investieren.
Fazit
Nachhaltige ETFs bieten eine attraktive Möglichkeit, finanzielle Renditen mit positiven sozialen und ökologischen Auswirkungen zu verbinden. Sie ermöglichen es Anlegern, ihr Kapital in Unternehmen zu investieren, die sich für Nachhaltigkeit engagieren, und tragen so zur Lösung globaler Herausforderungen bei. Obwohl sie wie alle Investitionen mit Risiken verbunden sind, bieten sie zahlreiche Vorteile, darunter Diversifikation, Transparenz und niedrige Kosten. Mit der richtigen Recherche und einem durchdachten Anlageplan können nachhaltige ETFs eine wertvolle Ergänzung für jedes Anlageportfolio sein.
